Alle regelgeving / EU Crypto en betalingen
Wwft / AML
Ken de regel voordat de regel u kent.
Ken uw cliënt, monitor transacties, meld het ongebruikelijke.
Wat het is
De Wwft implementeert het Europese antiwitwasrecht voor banken, betaal- en cryptodienstverleners, trustkantoren, accountants, advocaten, notarissen, makelaars en handelaren in goederen van grote waarde. De nieuwe Europese AML-verordening geldt rechtstreeks vanaf juli 2027, met een nieuwe Europese autoriteit (AMLA) die toezicht houdt op de meest risicovolle grensoverschrijdende entiteiten.
Dit geldt voor u als
- U bent een financiële, betaal-, crypto-, trust- of zakelijke dienstverlener
- U accepteert grote contante betalingen of handelt in goederen van grote waarde
- U onboardt klanten voor een gereguleerde cliënt en moet aan diens KYC-normen voldoen
Wat het van u vraagt
- Risicogebaseerd cliëntenonderzoek, inclusief uiteindelijk belanghebbenden en politiek prominente personen
- Doorlopende transactiemonitoring en sanctiescreening
- Melding van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland
- Dossiervorming, training en een aangewezen compliancefunctie
Wat negeren kost
Boetes tot EUR 5 miljoen of 10% van de omzet, gevolgen voor de vergunning en strafrechtelijke aansprakelijkheid bij ernstige tekortkomingen.
Belangrijke data
Wwft van kracht sinds 2008 en herhaaldelijk gewijzigd; de Europese AML-verordening geldt vanaf 10 juli 2027.
Hoe wij helpen
Weet u niet zeker welke regels voor u gelden? Stuur ons drie regels over wat u verkoopt en aan wie, en wij zeggen u welke regels ertoe doen en welke niet.
Een regulatoire vraag?
Stuur een korte beschrijving van uw situatie. Wij reageren binnen één werkdag, meestal met een inschatting van scope en waar mogelijk een vaste prijs.