Alle diensten / Financiële sector & fintech compliance
Compliance voor de financiële sector en fintech
Financiële instellingen leggen hun regulatoire verplichtingen door naar hun leveranciers. Fintechs en technologieleveranciers die hen bedienen moeten die taal spreken: operationele weerbaarheid, uitbesteding, antiwitwasregels en gedragsregels. Ik help technologiegedreven bedrijven aan die verwachtingen te voldoen en door institutionele due diligence te komen.
DORAWwft / AMLDMiCAPSD2EBA-richtsnoeren uitbestedingWft
Waarmee ik help
- DORA: ICT-risicobeheer, incidentrapportage, derdenrisico en contractuele eisen voor ICT-leveranciers
- Uitbestedings- en cloudeisen onder EBA/EIOPA-richtsnoeren en verwachtingen van DNB
- Wwft: cliëntenonderzoek, transactiemonitoring, opzet van sanctiescreening
- MiCA-gereedheid voor aanbieders van cryptoactivadiensten en uitgevers van tokens
- Betaaldiensten (PSD2/PSD3) en vragen over de reikwijdte van e-geldvergunningen
- Regulatoire mapping voor embedded finance, kredietverlening en verzekeringsgerelateerde producten
- Leveranciersvragenlijsten, due-diligencedossiers en onderhandeling over auditrechten
Typische opdrachten
- DORA-contract- en beleidsgereedheid voor een ICT-leverancier (vaste prijs)
- Opzet of beoordeling van een Wwft-programma voor een fintech
- Analyse van de regulatoire reikwijdte vóór lancering van een financiële functie
- Interim compliance counsel tijdens een vergunningtraject of toezichtonderzoek
Voor wie
Fintechs, betaal- en cryptobedrijven, SaaS- en cloudleveranciers die aan banken en verzekeraars verkopen, en platforms die betalingen of krediet toevoegen.
Veelgestelde vragen
Verzorgt u ook de vergunningaanvraag zelf?
Ik verzorg de regulatoire analyse, het beleid en de documentatie, en werk samen met gespecialiseerde vergunningadvocaten waar de aanvraag dat vereist.
Wij zijn een softwareleverancier, geen bank. Waarom is DORA relevant?
Omdat uw bankklanten DORA-eisen contractueel aan u moeten opleggen en die steeds vaker toetsen. Voorbereid zijn verkort verkooptrajecten.
Kunt u ondersteunen bij contact met DNB of de AFM?
Ja, bij het voorbereiden van reacties en documentatie, in het Nederlands of Engels.
Een regulatoire vraag?
Stuur een korte beschrijving van het vraagstuk. Ik reageer binnen één werkdag, meestal met een inschatting van scope en waar mogelijk een vaste prijs.